آموزش نحوه گزارشگیری اقساط و ارسال لینک پرداخت در ازکیسلر
در فروش بیمه اقساطی، صدور بیمهنامه پایان مسیر نیست؛ شروع یک فرآیند مهم به نام «مدیریت اقساط» است. پیگیری منظم اقساط، یادآوری حرفهای به مشتری و فراهم کردن مسیر ساده پرداخت، مستقیماً بر نرخ نکول و در نهایت درآمد شما اثر میگذارد.
بسیاری از موارد معوق، نه به دلیل ناتوانی مشتری، بلکه به دلیل فراموشی یا پیچیدگی فرآیند پرداخت ایجاد میشوند. به همین دلیل، قابلیت ارسال لینک پرداخت اقساط در ازکیسلر و امکان گزارشگیری اقساط در ازکیسلر بهعنوان دو ابزار کلیدی طراحی شدهاند تا مدیریت فروش اقساطی برای شما دقیقتر، سریعتر و حرفهایتر انجام شود.
در این راهنما، بهصورت گامبهگام نحوه ارسال لینک پرداخت و مشاهده اقساط معوق را بررسی میکنیم.
چرا ارسال لینک پرداخت اقساط مهم است؟
ارسال لینک مستقیم درگاه پرداخت پس از صدور بیمه اقساطی در ازکیسلر، چند مزیت مهم دارد:
- کاهش اصطکاک در فرآیند پرداخت
- حذف نیاز به ورود دستی اطلاعات توسط مشتری
- افزایش سرعت تسویه
- یادآوری حرفهای و غیرمستقیم
- کاهش فراموشی و در نتیجه کاهش نرخ نکول
وقتی مشتری تنها با یک کلیک وارد لینک درگاه پرداخت شود، احتمال پرداخت بهموقع به شکل محسوسی افزایش پیدا میکند. این موضوع در مقیاس تعداد پروندههای اقساطی، تفاوت قابل توجهی در وصول ایجاد میکند.
به بیان ساده:
ارسال لینک پرداخت = کاهش اصطکاک پرداخت
اصطکاک کمتر = پرداخت سریعتر
پرداخت سریعتر = نرخ نکول پایینتر
آموزش ارسال لینک پرداخت اقساط در ازکیسلر (مرحلهبهمرحله)
برای ارسال لینک پرداخت اقساط در ازکیسلر، مراحل زیر را طی کنید:
مرحله ۱: ورود به پنل کاربری
وارد پنل ازکیسلر شوید و از منوی اصلی وارد بخش «بیمهها» شوید.
مرحله ۲: انتخاب پرونده موردنظر
در لیست بیمهها، بیمهنامه اقساطی موردنظر را پیدا کنید. سپس روی آیکون سهنقطه کنار آن کلیک کنید.
مرحله ۳: مشاهده اقساط
گزینه «مشاهده اقساط» را انتخاب کنید تا لیست کامل اقساط آن بیمهنامه نمایش داده شود.
در این بخش میتوانید:
- تاریخ سررسید هر قسط را مشاهده کنید
- وضعیت پرداخت (پرداختشده یا پرداختنشده) را بررسی کنید
- مبلغ هر قسط را ببینید
مرحله ۴: انتخاب قسط پرداختنشده
قسطی که سررسید شده یا در آستانه سررسید است را انتخاب کنید.
مرحله ۵: انتخاب گزینه پرداخت
روی گزینه «پرداخت» کلیک کنید تا سیستم لینک اختصاصی درگاه پرداخت را تولید کند.
مرحله ۶: ثبت شماره موبایل و ارسال لینک
در این مرحله:
- شماره موبایل مشتری را وارد یا بررسی کنید
- گزینه ارسال لینک پرداخت را انتخاب کنید
- لینک برای مشتری پیامک میشود
به همین سادگی، فرآیند یادآوری و تسهیل پرداخت انجام میشود.
نکته مهم: ارسال لینک پیش از تاریخ سررسید نیز یک اقدام حرفهای محسوب میشود و احتمال تاخیر در پرداخت را کاهش میدهد.
نتیجه استفاده از لینک پرداخت در مدیریت اقساط
استفاده مستمر از قابلیت ارسال لینک پرداخت اقساط در ازکیسلر باعث میشود:
- پیگیریها ساختارمندتر شوند
- تماسهای تلفنی کاهش پیدا کند
- فرآیند پرداخت برای مشتری سادهتر شود
- نرخ اقساط معوق کمتر شود
در فروش اقساطی، هر مانع کوچک در مسیر پرداخت میتواند منجر به تأخیر شود. لینک مستقیم پرداخت، این مانع را حذف میکند.
آموزش گزارشگیری اقساط معوق در تب مالی
برای مدیریت حرفهای فروش اقساطی، تنها ارسال لینک کافی نیست؛ باید بتوانید تصویر دقیقی از وضعیت اقساط داشته باشید.
برای گزارشگیری اقساط در ازکیسلر مراحل زیر را انجام دهید:
مرحله ۱: ورود به تب مالی ازکیسلر
وارد پنل شوید و از منوی اصلی، «تب مالی ازکیسلر» را انتخاب کنید.
مرحله ۲: ورود به بخش اقساط
در تب مالی، وارد بخش «اقساط» شوید تا لیست کامل اقساط نمایش داده شود.
مرحله ۳: استفاده از فیلتر تاریخ سررسید
از گزینه فیلتر استفاده کنید و بازه زمانی موردنظر را در قسمت «تاریخ سررسید» مشخص کنید.
میتوانید:
- اقساط سررسید امروز
- اقساط هفته جاری
- اقساط ماه جاری
- یا بازه سفارشی
را انتخاب کنید.
مرحله ۴: مشاهده اقساط پرداختنشده
پس از اعمال فیلتر، لیست اقساط معوق یا پرداختنشده نمایش داده میشود.
در این بخش میتوانید بهسرعت:
- شماره بیمهنامه را ببینید
- نام مشتری را بررسی کنید
- مبلغ قسط را مشاهده کنید
- وضعیت پرداخت را کنترل کنید
این گزارشگیری منظم، پایه اصلی پیگیری اقساط بیمه به شکل حرفهای است.
نحوه ارسال لینک برای اقساط عقبافتاده
پس از شناسایی اقساط معوق در تب مالی، برای ارسال لینک پرداخت مراحل زیر را انجام دهید:
- شماره بیمهنامه یا اطلاعات مشتری را یادداشت کنید.
- به بخش «بیمهها» بازگردید.
- پرونده مربوطه را پیدا کنید.
- وارد «مشاهده اقساط» شوید.
- قسط پرداختنشده را انتخاب کنید.
- گزینه پرداخت را بزنید و لینک را ارسال کنید.
این فرآیند باعث میشود فاصله بین شناسایی بدهی و اقدام برای وصول، حداقل شود.
گزارشگیری منظم + ارسال سریع لینک = کنترل مؤثر اقساط معوق
تأثیر این فرآیند بر کاهش نرخ نکول و افزایش درآمد
نرخ نکول یکی از مهمترین شاخصهای عملکرد در فروش اقساطی است.
نرخ نکول پایینتر یعنی:
- مدیریت بهتر پرتفوی اقساطی
- اعتبار حرفهای بالاتر
- بهرهمندی بیشتر از مزایا
- درآمد پایدارتر
در مقابل، عدم پیگیری منظم میتواند باعث افزایش اقساط معوق و ایجاد فشار مالی در چرخه فروش شود.
وقتی از ابزارهای گزارشگیری اقساط در ازکیسلر و ارسال لینک پرداخت اقساط در ازکیسلر بهصورت مستمر استفاده میکنید، کنترل شما بر جریان نقدی افزایش پیدا میکند.
جمعبندی
مدیریت فروش اقساطی بدون ابزار دقیق، ریسک بالایی دارد. اما با استفاده از قابلیتهای تب مالی ازکیسلر، فیلتر تاریخ سررسید و لینک مستقیم درگاه پرداخت، میتوانید فرآیند پیگیری را ساده و ساختارمند کنید.
به خاطر داشته باشید:
- ارسال لینک پرداخت = کاهش اصطکاک پرداخت
- گزارشگیری منظم = کنترل نرخ نکول
- نرخ نکول پایینتر = بهرهمندی بیشتر از مزایا و درآمد پایدارتر
این قابلیتها زمانی اثرگذار هستند که بهصورت منظم و مستمر استفاده شوند.
