مدیریت مالی و پیگیری پرداختیهای مشتریان، بخش مهمی از کار یک نماینده حرفهای است. بررسی دستی تاریخها و محاسبه تاخیرها زمان زیادی از شما میگیرد. صفحه مدیریت اقساط در پنل ازکیسلر برای سادهسازی همین فرایند توسعه یافته است. در این صفحه ابزارهای کاملی برای پیگیری پرداختیها در اختیار دارید که کمک میکند تاخیر در وصول مطالبات را به حداقل برسانید. در ادامه بخشهای مختلف آن را توضیح میدهیم.
ساختار نمایشی بهتر با دفترچه اقساط
پیگیری پراکنده پرداختیها باعث سردرگمی و خطای انسانی میشود. سیستم برای رفع این مشکل، تمام اقساط یک سفارش را داخل یک دفترچه اقساط گروهبندی میکند و با یک نگاه به آن، وضعیت دقیق هر پرداخت را متوجه میشوید. وضعیتها به پنج دسته اصلی تفکیک شدهاند. این دستهها شامل معوق، سررسید امروز، قسط اول، سررسیدنشده و تسویهشده هستند.
پلتفرم، ترتیب نمایش این دفترچهها را بر اساس اولویت و اهمیت رسیدگی مرتب میکند. سفارشهایی که قسط سررسید امروز دارند در بالاترین ردیفها قرار میگیرند. سپس اقساط معوق و سررسید امروز نمایش داده میشوند. در ردیفهای بعدی به ترتیب قسط اول، اقساط سررسیدنشده، اقساط معوق و موارد تسویهشده را میبینید.
مدیریت اقساط معوق و پرداخت سریع
پلتفرم، اقساط معوق را بر اساس کمترین روز تاخیر لیست میکند. پیگیری مطالباتی که تاخیر کمتری دارند معمولا سریعتر به نتیجه میرسد. اقساط مهلتدار هم بر مبنای نزدیکترین تاریخ سررسید در جدول مرتب میشوند. برای سرعت بخشیدن به فرایند تسویه، سفارشهای دارای قسط معوق یا سررسید امروز، یک دکمه پرداخت اختصاصی دارند. این دکمه در همان ردیف جدول قرار گرفته است. با کلیک روی آن، بدون اتلاف وقت وارد مسیر پرداخت میشوید.
پیدا کردن سریع سفارشها با ابزارهای جستوجو
وقتی یک مشتری تماس میگیرد، چگونه پرونده او را سریع پیدا کنیم؟ نوار جستوجوی بالای صفحه این کار را در چند ثانیه انجام میدهد. نیازی به ورق زدن صفحات طولانی ندارید. کافی است نام یا نام خانوادگی بیمهگذار را در این کادر بنویسید. همچنین امکان جستوجو با شماره موبایل مشتری هم فراهم است. اگر شماره دقیق سفارش را در اختیار دارید، با وارد کردن آن مستقیم به همان پرونده هدایت میشوید.
دستهبندی اطلاعات با فیلترهای پیشرفته
گاهی نیاز دارید فقط گروه خاصی از پروندهها را بررسی کنید. ابزارهای فیلتر وضعیت اقساط برای همین مدیریت حرفهای در دسترس شما هستند. میتوانید تیک گزینههای دلخواه مانند معوق یا تسویهشده را بزنید. با این کار جدول خلوت شده و فقط اطلاعات مورد نیازتان نمایش داده میشود.
فیلترهای دیگری هم برای تفکیک بهتر وجود دارند، مثلا میتوانید نتایج را بر اساس رشته بیمه مرتب کنید. این بخش به شما اجازه میدهد بین بیمههای مختلف جابهجا شوید. با فیلتر تاریخ سررسید هم میتوانید محدوده زمانی دلخواه خود را دقیقا مشخص کنید. مثلا فقط پرداختیهای هفته آینده را روی صفحه بیاورید.
شفافیت مالی و بررسی جزئیات هر قسط
با کلیک روی دکمه جزئیات، ریز اطلاعات هر سفارش باز میشود. در این صفحه میتوانید تمام اقساط پرداختنشده و تسویهشده را کاملا مجزا بررسی کنید.اقساط معوق و سررسید امروز بهصورت خودکار در این صفحه انتخاب میشوند. شما میتوانید اقساط را بهصورت تکی پرداخت کنید.
امکان تسویه گروهی و چند قسط با هم هم وجود دارد. اما یک شرط بسیار مهم در این بخش اعمال شده است و آن رعایت ترتیب زمانی اقساط برای پرداخت الزامی است؛ و نمیتوانید قسط دوم را پیش از قسط اول تسویه کنید. همچنین، مبلغ پایه قسط را شفاف میبینید. جریمه دیرکرد هم بهصورت خودکار و دقیق محاسبه میشود. مبلغ قابل پرداخت، پیش از تایید نهایی به شما نمایش داده میشود.
دریافت گزارش مالی با خروجی اکسل
میتوانید از لیست اقساط پنل خود یک فایل دانلود کنید. این گزارش اکسل دقیقا مطابق با فیلترهایی است که روی جدول اعمال کردهاید. برای حفظ سرعت بالای سیستم، یک قانون در این بخش وجود دارد که بازه زمانی انتخابی برای تاریخ شروع و پایان گزارش، نباید بیشتر از ۳۱ روز باشد. برای همین گزارشهای ماهانه خود را با بالاترین کیفیت دریافت میکنید.
پشتیبانی از موبایل و رشتههای بیمه فعال
تجربه کاربری صفحه مدیریت اقساط برای نمایشگرهای موبایل بهینهسازی شده است. میتوانید با گوشی موبایل خود تمام بررسیها و پرداختها را انجام دهید. جدولها در موبایل بههمریخته نمیشوند و دکمهها بهراحتی در دسترس هستند.
حتی میتوانید سفارشهای مربوط به بیمه شخص ثالث خودرو را در اینجا مدیریت کنید. همچنین اقساط بیمه شخص ثالث موتور هم در این لیست نمایش داده میشوند. دقت کنید که سفارشهای بیمه عمر هنوز در محدوده این پنل قرار ندارند.
ابزارهای کنترل جریان مالی
در کل، صفحه مدیریت اقساط تمام ابزارهای مورد نیاز برای این کار را در اختیار شما میگذارد. دستهبندی منظم دفترچهها و دکمههای پرداخت سریع، سرعت عمل شما را بالا میبرند. استفاده مداوم از فیلترها و گزارشهای اکسل به شما کمک میکند هیچ قسط معوقی را فراموش نکنید. با استفاده از این پنل، زمان بیشتری برای تمرکز روی فروش و توسعه کسبوکار خود خواهید داشت.
نظرات
نظر و سؤال خود را درباره این مقاله بنویسید.